ダイワ・ライフ・バランス30／ダイワ・ライフ・バランス50／ダイワ・ライフ・バランス70
ダイワ・ライフ・バランス30
〇4～5の資産に投資するつみたてNISA対象商品（26商品）中
ダイワ・ライフ・バランス50
〇4～5の資産に投資するつみたてNISA対象商品（26商品）中
ダイワ・ライフ・バランス70
〇4～5の資産に投資するつみたてNISA対象商品（26商品）中
ダイワ・ライフ・バランス30、ダイワ・ライフ・バランス50、ダイワ・ライフ・バランス70は、大和アセットマネジメント株式会社（委託会社）の東証株価指数（TOPIX）、NOMURA-BPI総合指数、MSCI コクサイ・インデックス、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである4つの指数に連動するマザーファンド： ①トピックス・インデックス・マザーファンド、②ダイワ・日本債権・インデックス・マザーファンド、③外国株式・インデックス・マザーファンド、④外国債券・インデックス・マザーファンドに投資することで行われます。
ダイワ・ライフ・バランス30の交付目論見書（2025年2月27日）はこちら
ダイワ・ライフ・バランス30の交付運用報告書（第19期：2024年6月5日）はこちら
ダイワ・ライフ・バランス50の交付目論見書（2025年2月27日）はこちら
ダイワ・ライフ・バランス50の交付運用報告書（第19期：2024年6月5日）はこちら
ダイワ・ライフ・バランス70の交付目論見書（2025年2月27日）はこちら
ダイワ・ライフ・バランス70の交付運用報告書（第19期：2024年6月5日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | 東証株価指数（TOPIX） NOMURA-BPI総合指数 MSCI コクサイ・インデックス FTSE 世界国債・インデックス（除く日本） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2005年6月6日 |
| 決済日 | 年1回：毎年6月5日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
ダイワ・ライフ・バランス30
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.1980 %（税抜：0.1800%） |
ダイワ・ライフ・バランス50
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.2200 %（税抜：0.2000%） |
ダイワ・ライフ・バランス70
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.2420 %（税抜：0.2200%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 |
| 松井証券 | 〇 |
| SMBC日興証券 | 〇 |
| マネックス証券 | 〇 |
運用実績（2024年12月30日時点）
ダイワ・ライフ・バランス30
| 設定からの期間 | 19年6月（2005年6月6日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒20,662円：プラス10,662円 |
| トータルリターン（１年） | 3.99%（2025年1月末時点） |
| 純資産総額 | 298.0億円 |
| 分配金実績 | 第17期（2022年6月）：0円 第18期（2023年6月）：0円 第19期（2024年6月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年6月：0.7% 2023年6月：4.2% 2024年6月：7.6% |
| 収益率 | 2022年：△4.6% 2023年：10.5% 2024年：6.8% |
ダイワ・ライフ・バランス50
| 設定からの期間 | 19年6月（2005年6月6日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒27,338円：プラス17,338円 |
| トータルリターン（１年） | 7.92%（2025年1月末時点） |
| 純資産総額 | 354.0億円 |
| 分配金実績 | 第17期（2022年6月）：0円 第18期（2023年6月）：0円 第19期（2024年6月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年6月：2.4% 2023年6月：7.3% 2024年6月：13.7% |
| 収益率 | 2022年：△4.4% 2023年：15.7% 2024年：12.1% |
ダイワ・ライフ・バランス70
| 設定からの期間 | 19年6月（2005年6月6日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒34,813円：プラス24,813円 |
| トータルリターン（１年） | 11.55%（2025年1月末時点） |
| 純資産総額 | 285.0億円 |
| 分配金実績 | 第17期（2022年6月）：0円 第18期（2023年6月）：0円 第19期（2024年6月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年4月：3.6% 2023年4月：10.8% 2024年4月：20.4% |
| 収益率 | 2022年：△4.0% 2023年：21.5% 2024年：17.5% |
当サイトの評価
ダイワ・ライフ・バランス30
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 298.0億円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：2,867百万円 2023年：3,184百万円 2024年：4,061百万円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：7.6% 直近３年：12.5% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：3.99% 直近３年：4.62% 設定来：3.74% | 🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.1980 %（税込） | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.66 直近３年：0.88 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：5.64 直近３年：5.20 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
ダイワ・ライフ・バランス50
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 354.0億円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：3,612百万円 2023年：4,312百万円 2024年：7,828百万円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：13.7% 直近３年：23.4% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：7.92% 直近３年：8.50% 設定来：5.25% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.2200 %（税込） | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.93 直近３年：1.19 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：8.42 直近３年：7.01 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
ダイワ・ライフ・バランス70
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 285.0億円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：2,735百万円 2023年：4,350百万円 2024年：8,621百万円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：20.4% 直近３年：34.8% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：11.55% 直近３年：12.60% 設定来：6.56% | 🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.2420 %（税込） | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.99 直近３年：1.37 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：11.82 直近３年：8.59 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
ダイワ・ライフ・バランス30
資産の約30%を株式で運用する4資産バランス型の商品です。国内と国外の比率は国内の方が大きいです。
信託報酬は0.1%台であり、バランスファンドとしてこれ以上ない数字です。
純資産総額は300億円に届く勢いであり、ファンドの規模として申し分ない数字です。直近の資産の流入状況も良好です。
収益性は債券中心の運用であるため、年率10%とかになることはないでしょう。一方で、標準偏差は小さく、変動リスクはしっかりと抑えられています。
総評
ダイワ・ライフ・バランス50
株式と債券の投資比率がほぼ同じとなる4資産バランス型の商品です。国内と国外の比率は国内の方が大きいです。
信託報酬は0.2%台であり、バランスファンドとして申し分ない数字です。
純資産総額は300億円を超えており、ファンドの規模としてこれ以上ない数字です。直近の資産の流入状況も良好です。
収益性は資産の半分を株式で運用していますが、その3分の2程度が国内の資産となっているため、年率10%とかに届くことは難しいのではないかと思います。一方で、標準偏差はしっかりと抑えられています。
総評
ダイワ・ライフ・バランス70
資産の約70%を株式で運用する4資産バランス型の商品です。国内と国外の比率は国内の方が大きいです。
信託報酬は0.2%台であり、バランスファンドとして申し分ない数字です。
純資産総額は300億円に届く勢いであり、ファンド自体の安定性は十分と言えるでしょう。直近の資産の流入状況も良好です。
収益性は株式中心の運用であるため、3年間のトータルリターンが年率10%を超えています。一方で、30%の株式運用も聞いており、株式だけのファンドよりも変動リスクは抑えられています。
総合的な評価は当カテゴリーにおいて同率6位であり、収益性と安定性のバランスに優れた商品です。
