たわらノーロード・最適化バランス（保守型）／（安定型）／（安定成長型）／（成長型）／（積極型）
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）
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たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）
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たわらノーロード・最適化バランス（成長型）
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たわらノーロード・最適化バランス（積極型）
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たわらノーロード・最適化バランス（保守型）、たわらノーロード・最適化バランス（安定型）、たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）、たわらノーロード・最適化バランス（成長型）、たわらノーロード・最適化バランス（積極型）は、アセットマネジメントOne株式会社（委託会社）の東証株価指数（TOPIX）、NOMURA-BPI総合指数、MSCI コクサイ・インデックス、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）（ヘッジあり・なし）、MSCI Emerging Markets インデックス、JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数、S&P 先進国REIT指数（除く日本）の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである8つの指数に連動するマザーファンド：①国内株式・パッシブファンド（最適化法）・マザーファンド、②国内債券・パッシブファンド・マザーファンド、③外国株式・パッシブファンド・マザーファンド、④外国債権・パッシブファンド・マザーファンド、⑤為替フルヘッジ・外国債券・パッシブファンド・マザーファンド、⑥エマージング株式・パッシブファンド・マザーファンド、⑦エマージング債権・パッシブファンド・マザーファンド、⑧J-REIT・インデックスファンド・マザーファンド、⑨外国リート・パッシブファンド・マザーファンドに投資することで行われます。
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）の交付目論見書（2026年1月15日）はこちら
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）の交付運用報告書（第8期：2025年10月14日）はこちら
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基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | 東証株価指数（TOPIX） NOMURA-BPI総合指数 MSCI コクサイ・インデックス FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）（ヘッジあり・なし） MSCI Emerging Markets インデックス JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ダイバーシファイド 東証REIT指数 S&P 先進国REIT指数（除く日本） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018年1月24日 |
| 決済日 | 年1回：毎年10月12日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | あり（部分ヘッジ） |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 年率0.5500%（税抜：0.5000%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 |
| 松井証券 | 〇 |
| SMBC日興証券 | 〇 |
| マネックス証券 | 〇 |
運用実績（2025年10月31日時点）
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）
| 設定からの期間 | 7年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒9,254円：マイナス746円 |
| トータルリターン（１年） | △4.49%（2025年12月末時点） |
| 純資産総額 | 0.9億円 |
| 分配金実績 | 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 第8期（2025年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年10月：△0.4% 2024年10月：△0.1% 2025年10月：△3.8% |
| 収益率 | 2023年：2.4% 2024年：△2.0% 2025年：△2.6% |
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）
| 設定からの期間 | 7年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,091円：プラス2,091円 |
| トータルリターン（１年） | 6.25%（2025年12月末時点） |
| 純資産総額 | 1.5億円 |
| 分配金実績 | 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 第8期（2025年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年10月：4.5% 2024年10月：4.8% 2025年10月：4.5% |
| 収益率 | 2023年：8.3% 2024年：3.0% 2025年：5.5% |
たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）
| 設定からの期間 | 7年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒13,903円：プラス3,903円 |
| トータルリターン（１年） | 9.73%（2025年12月末時点） |
| 純資産総額 | 19.8億円 |
| 分配金実績 | 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 第8期（2025年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年10月：7.6% 2024年10月：8.3% 2025年10月：7.2% |
| 収益率 | 2023年：11.7% 2024年：6.6% 2025年：8.2% |
たわらノーロード・最適化バランス（成長型）
| 設定からの期間 | 7年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒16,959円：プラス6,959円 |
| トータルリターン（１年） | 14.27%（2025年12月末時点） |
| 純資産総額 | 5.5億円 |
| 分配金実績 | 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 第8期（2025年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年10月：12.3% 2024年10月：13.3% 2025年10月：10.7% |
| 収益率 | 2023年：16.6% 2024年：11.8% 2025年：11.7% |
たわらノーロード・最適化バランス（積極型）
| 設定からの期間 | 7年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒19,776円：プラス9,776円 |
| トータルリターン（１年） | 17.32%（2025年12月末時点） |
| 純資産総額 | 7.3億円 |
| 分配金実績 | 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 第8期（2025年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年10月：15.9% 2024年10月：17.5% 2025年10月：12.8% |
| 収益率 | 2023年：20.5% 2024年：16.0% 2025年：14.1% |
当サイトの評価
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 0.9億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：9百万円 2024年：21百万円 2025年：20百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：△3.8% 直近３年：△4.3% | 🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：△4.49% 直近３年：△1.40% 設定来：△1.22% | 🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離 | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：△1.36 直近３年：△0.55 | 🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：3.72 直近３年：2.95 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 1.5億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：18百万円 2024年：8百万円 2025年：24百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：4.5% 直近３年：13.8% | 🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：6.25% 直近３年：5.82% 設定来：2.52% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離 | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：1.20 直近３年：1.37 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：4.68 直近３年：4.01 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 19.8億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：410百万円 2024年：192百万円 2025年：258百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：7.2% 直近３年：23.1% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.73% 直近３年：9.34% 設定来：4.44% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離 | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：1.42 直近３年：1.72 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：6.31 直近３年：5.13 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（成長型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 5.5億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：27百万円 2024年：163百万円 2025年：242百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：10.7% 直近３年：36.3% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：14.27% 直近３年：14.21% 設定来：7.20% | 🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離 | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：1.47 直近３年：1.93 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：8.99 直近３年：6.90 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（積極型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 7.3億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：86百万円 2024年：183百万円 2025年：193百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：12.8% 直近３年：46.2% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：17.32% 直近３年：17.93% 設定来：9.38% | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離 | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：1.40 直近３年：1.98 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：11.55 直近３年：8.43 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
全世界の株式、債券、不動産投資信託（REIT）に投資する8資産バランス型の商品です。
信託報酬は0.5%台であり、バランスファンドとして気になる数字です。
純資産総額はどの商品も数億～10億円程度であり、ファンドの規模としてまだまだ不十分な数字です。
商品ごとに8資産の組入比率が変わり、当然のごとく、株式の組入比率が大きい商品ほど収益性も高くなります。ただし、株式の組入比率が最も大きい「積極型」でさえ、株式の組入比率は50%であるため、シリーズの傾向としては安定運用に重きを置いていると思います。
設定日から7年程度が経過していますが、もう少しファンドの規模が大きくなっていけば、それぞれの商品の特性が明確になっていくでしょう。
