たわらノーロード・最適化バランス（保守型）／（安定型）／（安定成長型）／（成長型）／（積極型）
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
たわらノーロード・最適化バランス（成長型）
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たわらノーロード・最適化バランス（積極型）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）、たわらノーロード・最適化バランス（安定型）、たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）、たわらノーロード・最適化バランス（成長型）、たわらノーロード・最適化バランス（積極型）は、アセットマネジメントOne株式会社（委託会社）の東証株価指数（TOPIX）、NOMURA-BPI総合指数、MSCI コクサイ・インデックス、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）（ヘッジあり・なし）、MSCI Emerging Markets インデックス、JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ダイバーシファイド、東証REIT指数、S&P 先進国REIT指数（除く日本）の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである8つの指数に連動するマザーファンド：①国内株式・パッシブファンド（最適化法）・マザーファンド、②国内債券・パッシブファンド・マザーファンド、③外国株式・パッシブファンド・マザーファンド、④外国債権・パッシブファンド・マザーファンド、⑤為替フルヘッジ・外国債券・パッシブファンド・マザーファンド、⑥エマージング株式・パッシブファンド・マザーファンド、⑦エマージング債権・パッシブファンド・マザーファンド、⑧J-REIT・インデックスファンド・マザーファンド、⑨外国リート・パッシブファンド・マザーファンドに投資することで行われます。
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）の交付目論見書（2025年1月16日）はこちら
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）の交付運用報告書（第7期：2024年10月15日）はこちら
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）の交付目論見書（2025年1月16日）はこちら
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たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）の交付目論見書（2025年1月16日）はこちら
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基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | 東証株価指数（TOPIX） NOMURA-BPI総合 MSCI コクサイ・インデックス FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）（ヘッジあり・なし） MSCI Emerging Markets インデックス JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ダイバーシファイド 東証REIT指数 S&P 先進国REIT指数（除く日本） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018年1月24日 |
| 決済日 | 年1回：毎年10月12日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | あり（部分ヘッジ） |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.5500%（税抜：0.5000%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 |
| 松井証券 | 〇 |
| SMBC日興証券 | 〇 |
| マネックス証券 | 〇 |
運用実績（2024年10月31日時点）
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）
| 設定からの期間 | 6年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒9,568円：マイナス432円 |
| トータルリターン（１年） | △3.58%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 0.7億円 |
| 分配金実績 | 第5期（2022年10月）：0円 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年10月：△7.4% 2023年10月：△0.4% 2024年10月：△0.1% |
| 収益率 | 2022年：△9.0% 2023年：2.4% 2024年：△1.3% |
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）
| 設定からの期間 | 6年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒11,451円：プラス1,451円 |
| トータルリターン（１年） | 0.45%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 1.2億円 |
| 分配金実績 | 第5期（2022年10月）：0円 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年10月：△7.5% 2023年10月：4.5% 2024年10月：4.8% |
| 収益率 | 2022年：△9.7% 2023年：8.3% 2024年：2.9% |
たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）
| 設定からの期間 | 6年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,799円：プラス2,799円 |
| トータルリターン（１年） | 2.52%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 16.9億円 |
| 分配金実績 | 第5期（2022年10月）：0円 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年10月：△6.4% 2023年10月：7.6% 2024年10月：8.3% |
| 収益率 | 2022年：△9.1% 2023年：11.7% 2024年：6.2% |
たわらノーロード・最適化バランス（成長型）
| 設定からの期間 | 6年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒15,048円：プラス5,048円 |
| トータルリターン（１年） | 5.20%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 2.9億円 |
| 分配金実績 | 第5期（2022年10月）：0円 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年10月：△4.7% 2023年10月：12.3% 2024年10月：13.3% |
| 収益率 | 2022年：△8.1% 2023年16.6% 2024年：10.9% |
たわらノーロード・最適化バランス（積極型）
| 設定からの期間 | 6年9月（2018年1月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒17,122円：プラス7,122円 |
| トータルリターン（１年） | 7.35%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 5.1億円 |
| 分配金実績 | 第5期（2022年10月）：0円 第6期（2023年10月）：0円 第7期（2024年10月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年10月：△3.2% 2023年10月：15.9% 2024年10月：17.5% |
| 収益率 | 2022年：△7.3% 2023年：20.5% 2024年：14.6% |
当サイトの評価
たわらノーロード・最適化バランス（保守型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 0.7億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：8百万円 2023年：9百万円 2024年：21百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：△0.1% 直近３年：△7.9% | 🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：△3.58% 直近３年：△2.63% 設定来：△0.94% | 🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：△1.76 直近３年：△0.80 | 🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：2.24 直近３年：3.35 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（安定型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 1.2億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：30百万円 2023年：18百万円 2024年：8百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：4.8% 直近３年：1.8% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：0.45% 直近３年：1.18% 設定来：1.72% | 🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.06 直近３年：0.24 | 🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：4.40 直近３年：5.11 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（安定成長型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 16.9億円 | 🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：533百万円 2023年：410百万円 2024年：192百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：8.3% 直近３年：9.5% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：2.52% 直近３年：3.73% 設定来：3.32% | 🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.38 直近３年：0.59 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：6.17 直近３年：6.39 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（成長型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 2.9億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：14百万円 2023年：27百万円 2024年：163百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：13.3% 直近３年：20.9% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：5.20% 直近３年：7.38% 設定来：5.70% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.58 直近３年：0.88 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：8.77 直近３年：8.36 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
たわらノーロード・最適化バランス（積極型）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 5.1億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：53百万円 2023年：86百万円 2024年：183百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：17.5% 直近３年：30.2% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：7.35% 直近３年：10.32% 設定来：7.63% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.67 直近３年：1.01 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：10.86 直近３年：10.31 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
全世界の株式、債券、不動産投資信託（REIT）に投資する8資産バランス型の商品です。
信託報酬は0.5%台であり、バランスファンドとして気になる数字です。
純資産総額はどの商品も数億～10億円程度であり、ファンドの規模としてまだまだ不十分な数字です。
商品ごとに8資産の組入比率が変わり、当然のごとく、株式の組入比率が大きい商品ほど収益性も高くなります。ただし、株式の組入比率が最も大きい「積極型」でさえ、株式の組入比率は50%であるため、シリーズの傾向としては安定運用に重きを置いていると思います。
設定日から7年程度が経過していますが、もう少しファンドの規模が大きくなっていけば、それぞれの商品の特性が明確になっていくでしょう。
