eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）／（マイミッドフィルダー）／（マイフォワード）／（マイストライカー）
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）
〇8の資産に投資するつみたてNISA対象商品（33商品）中
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）、eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）、eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）、eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）は、三菱UFJアセットマネジメント株式会社（委託会社）の東証株価指数（TOPIX）、MSCI コクサイ・インデックス、MSCI Emerging Markets インデックス、NOMURA-BPI総合指数、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）、JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ディバーシファイド、東証REIT指数、S&P 先進国REIT指数（除く日本）の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである8つの指数に連動するマザーファンド：①TOPIX・マザーファンド、②外国株式・インデックス・マザーファンド、③新興国株式・インデックス・マザーファンド、④国内債券・インデックス・マザーファンド、⑤外国債券・インデックス・マザーファンド、⑥新興国債券・インデックス・マザーファンド、⑦東証REIT指数・マザーファンド、⑧MUAM G-REIT・マザーファンドに投資することで行われます。
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）の交付目論見書（2025年4月26日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）の交付運用報告書（第9期：2025年1月27日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）の交付目論見書（2025年4月26日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）の交付運用報告書（第9期：2025年1月27日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）の交付目論見書（2025年4月26日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）の交付運用報告書（第9期：2025年1月27日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）の交付目論見書（2025年4月26日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）の交付運用報告書（第9期：2025年1月27日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | 東証株価指数（TOPIX） MSCI コクサイ・インデックス MSCI Emerging Markets インデックス NOMURA-BPI総合指数 FTSE 世界国債・インデックス（除く日本） JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ディバーシファイド 東証REIT指数 S&P 先進国REIT指数（除く日本） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2016年3月30日 |
| 決済日 | 年1回：毎年1月26日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）・（マイミッドフィルダー）
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | 0.05% |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.5500%（税抜：0.5000%） |
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）・（マイストライカー）
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | 0.10% |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.5500%（税抜：0.5000%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | ○ |
| 楽天証券 | ○ |
| 松井証券 | ○ |
| SMBC日興証券 | ○ |
| マネックス証券 | ○ |
運用実績（2025年1月31日時点）
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）
| 設定からの期間 | 8年10月（2016年3月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒15,533円：プラス5,533円 |
| トータルリターン（１年） | 2.87%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 50.9億円 |
| 分配金実績 | 第7期（2023年1月）：0円 第8期（2024年1月）：0円 第9期（2025年1月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年1月：0.2% 2024年1月：13.1% 2025年1月：7.9% |
| 収益率 | 2023年：13.3% 2024年：10.0% 2025年：△0.5% |
eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）
| 設定からの期間 | 8年10月（2016年3月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒18,375円：プラス8,375円 |
| トータルリターン（１年） | 5.31%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 163.7億円 |
| 分配金実績 | 第7期（2023年1月）：0円 第8期（2024年1月）：0円 第9期（2025年1月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年1月：1.7% 2024年1月：16.5% 2025年1月：11.8% |
| 収益率 | 2023年：16.7% 2024年：14.3% 2025年：△0.3% |
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）
| 設定からの期間 | 8年10月（2016年3月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒22,571円：プラス12,571円 |
| トータルリターン（１年） | 8.18%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 106.5億円 |
| 分配金実績 | 第7期（2023年1月）：0円 第8期（2024年1月）：0円 第9期（2025年1月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年1月：3.7% 2024年1月：22.1% 2025年1月：16.4% |
| 収益率 | 2023年：22.2% 2024年：19.7% 2025年：0.0% |
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）
| 設定からの期間 | 8年10月（2016年3月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒26,019円：プラス16,019円 |
| トータルリターン（１年） | 9.65%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 187.0億円 |
| 分配金実績 | 第7期（2023年1月）：0円 第8期（2024年1月）：0円 第9期（2025年1月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年1月：4.5% 2024年1月：24.2% 2025年1月：20.0% |
| 収益率 | 2023年：24.8% 2024年：24.3% 2025年：△0.2% |
当サイトの評価
eMAXIS 最適化バランス（マイディフェンダー）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 50.9億円 | 🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：434百万円 2024年：936百万円 2025年：1,080百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：7.9% 直近３年：21.2% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：2.87% 直近３年：6.18% 設定来：4.80% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.37 直近３年：0.91 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：7.11 直近３年：6.77 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
eMAXIS 最適化バランス（マイミッドフィルダー）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 163.7億円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：1,953百万円 2024年：3,179百万円 2025年：4,387百万円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：11.8% 直近３年：30.0% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：5.31% 直近３年：8.23% 設定来：6.73% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.54 直近３年：1.06 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：9.51 直近３年：8.23 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
eMAXIS 最適化バランス（マイフォワード）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 106.5億円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：1,259百万円 2024年：2,219百万円 2025年：3,011百万円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：16.4% 直近３年：42.2% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：8.18% 直近３年：12.41% 設定来：9.16% | 🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.65 直近３年：1.18 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：12.40 直近３年：10.35 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 187.0億円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：1,752百万円 2024年：3,932百万円 2025年：6,486百万円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：20.0% 直近３年：48.7% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.65% 直近３年：14.42% 設定来：10.87% | 🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.67 直近３年：1.23 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：14.31 直近３年：11.47 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
全世界の株式、債券、不動産投資信託（REIT）に投資する8資産バランス型の商品です。
信託報酬は0.5%台であることに加え、解約時にも手数料がかかるため、コスト面についてはバランスファンドとしてネガティブにならざるを得ません。
純資産総額はいずれの商品も100億円前後であり、ファンドの規模として問題ない数字です。直近の資産の流入状況もそれなりです。
8資産の組入比率は、それぞれの商品の名を冠しているサッカーのポジションに応じて異なります。守備的なポジションほど、安定資産の組入比率が高くなり、攻撃的なポジションほどリスク資産の組入比率が大きくなります。
マイディフェンダーでは株式の組入比率が4割に満たない一方で、マイストライカーでは9割近くになります。
ちなみに、本シリーズには6資産バランスタイプのマイゴールキーパーもあり、そちらは債券の組入比率が9割近くになります。
