ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%／3%／4%／5%／6%）（愛称：未来の箱2%／3%／4%／5%／6%）
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%）（愛称：未来の箱2%）（以下、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%））、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標3%）（愛称：未来の箱3%）（以下、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標3%））、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標4%）（愛称：未来の箱4%）（以下、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標4%））、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標5%）（愛称：未来の箱5%）（以下、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標5%））、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標6%）（愛称：未来の箱6%）（以下、ターゲット・リターン・バランスファンド（目標6%））は、りそなアセットマネジメント株式会社（委託会社）のNOMURA-BPI総合、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）（ヘッジあり・なし）、JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ダイバーシファイド、東証株価指数（TOPIX）、MSCI コクサイ・インデックス、MSCI Emerging Markets インデックス、東証REIT指数、S&P 先進国REIT指数の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである9つの指数に連動する複数のETF（上場投資信託証券）：①RM 国内債券・マザーファンド、②RM 先進国債券・マザーファンド（為替ヘッジあり）、③RM 先進国債券・マザーファンド、④RM 新興国債権・マザーファンド、⑤RM 国内株式・マザーファンド、⑥RM 先進国株式・マザーファンド、⑦RM 新興国株式・マザーファンド、⑧RM 国内リート・マザーファンド、⑨RM 先進国リート・マザーファンドに投資することで行われます。
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%）の交付目論見書（2025年3月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%）の交付運用報告書（第2期：2024年12月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標3%）の交付目論見書（2025年3月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標3%）の交付運用報告書（第2期：2024年12月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標4%）の交付目論見書（2025年3月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標4%）の交付運用報告書（第2期：2024年12月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標5%）の交付目論見書（2025年3月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標5%）の交付運用報告書（第2期：2024年12月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標6%）の交付目論見書（2025年3月20日）はこちら
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標6%）の交付運用報告書（第2期：2024年12月20日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | NOMURA-BPI総合 FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）（ヘッジあり・なし） JPモルガン・GBI-EM・グローバル・ダイバーシファイド 東証株価指数（TOPIX） MSCI コクサイ・インデックス MSCI Emerging Markets インデックス 東証REIT指数 S&P 先進国REIT指数 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2023年3月17日 |
| 決済日 | 年1回：毎年12月20日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | あり（部分ヘッジ） |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.7700%（税抜：0.7000%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | ✕ |
| 楽天証券 | ✕ |
| 松井証券 | ✕ |
| SMBC日興証券 | ✕ |
| マネックス証券 | ✕ |
○りそな銀行の関連機関でのみ取り扱い可能。
運用実績（2024年12月30日時点）
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%）
| 設定からの期間 | 1年9月（2023年3月17日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒10,817円：プラス817円 |
| トータルリターン（１年） | 0.83%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 1.9億円 |
| 分配金実績 | 第1期（2023年12月）：0円 第2期（2024年12月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年12月：― 2023年12月：5.9% 2024年12月：2.6% |
| 収益率 | 2022年：― 2023年：4.8% 2024年：3.2% |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標3%）
| 設定からの期間 | 1年9月（2023年3月17日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒11,652円：プラス1,652円 |
| トータルリターン（１年） | 2.92%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 1.1億円 |
| 分配金実績 | 第1期（2023年12月）：0円 第2期（2024年12月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年12月：― 2023年12月：8.6% 2024年12月：6.6% |
| 収益率 | 2022年：― 2023年：8.3% 2024年：7.6% |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標4%）
| 設定からの期間 | 1年9月（2023年3月17日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,558円：プラス2,558円 |
| トータルリターン（１年） | 5.17%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 4.0億円 |
| 分配金実績 | 第1期（2023年12月）：0円 第2期（2024年12月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年12月：― 2023年12月：12.3% 2024年12月：10.7% |
| 収益率 | 2022年：― 2023年：12.1% 2024年：12.1% |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標5%）
| 設定からの期間 | 1年9月（2023年3月17日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒13,498円：プラス3,498円 |
| トータルリターン（１年） | 7.33%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 1.6億円 |
| 分配金実績 | 第1期（2023年12月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年12月：― 2023年12月：15.9% 2024年12月：15.0% |
| 収益率 | 2022年：― 2023年：15.7% 2024年：16.7% |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標6%）
| 設定からの期間 | 1年9月（2023年3月17日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒14,415円：プラス4,415円 |
| トータルリターン（１年） | 9.20%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 3.0億円 |
| 分配金実績 | 第1期（2023年12月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年12月：― 2023年12月：19.5% 2024年12月：18.7% |
| 収益率 | 2022年：― 2023年：19.4% 2024年：20.7% |
当サイトの評価
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標2%）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 1.9億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：― 2023年：19百万円 2024年：170百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：2.6% 直近３年：― | ― |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：0.83% 直近３年：― 設定来：3.42% | ― |
| 信託報酬 | 0.7700 %（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.12 直近３年：― | ― |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：4.18 直近３年：― | ― |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標3%）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 1.1億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：― 2023年：9百万円 2024年：106百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：6.6% 直近３年：― | ― |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：2.92% 直近３年：― 設定来：7.23% | ― |
| 信託報酬 | 0.7700 %（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.43 直近３年：― | ― |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：6.04 直近３年：― | ― |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標4%）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 4.0億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：― 2023年：38百万円 2024年：359百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：10.7% 直近３年：― | ― |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：5.17% 直近３年：― 設定来：11.21% | ― |
| 信託報酬 | 0.7700 %（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.61 直近３年：― | ― |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：8.00 直近３年：― | ― |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標5%）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 1.6億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：― 2023年：14百万円 2024年：144百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：15.0% 直近３年：― | ― |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：7.33% 直近３年：― 設定来：15.15% | ― |
| 信託報酬 | 0.7700 %（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.70 直近３年：― | ― |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：10.14 直近３年：― | ― |
ターゲット・リターン・バランスファンド（目標6%）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 3.0億円 | 🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：― 2023年：29百万円 2024年：271百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：18.7% 直近３年：― | ― |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.20% 直近３年：― 設定来：18.90% | ― |
| 信託報酬 | 0.7700 %（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.73 直近３年：― | ― |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：12.26 直近３年：― | ― |
総評
設定日からの日が浅いため、現時点で正確な評価はできません。
それぞれの名を冠しているパーセントは、リターン（年率）の目標を表しており、パーセントが増えるに従い、株式の組入比率が大きくなっていきます。
信託報酬は一律で0.77％となっており、複数資産を組み入れるバランスファンドとしてもネガティブならざるを得ない数字です。
コストのことを考えると、なかなか流行りにくいと思われ、純資産総額を大きく増やしていくのは大変そうです。
とりあえず、2024年はおおむね目標を超えるリターンを収めているので、滑り出しはまずまずといったところでしょうか。
