ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）／ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）／ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）、ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）、ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）は、SOMPOアセットマネジメント株式会社（委託会社）の、国内外の株式・公社債を実質的な主要投資対象とし、中長期的に信託財産の着実な成長をめざすアクティブファンドです。
運用は、国内外の株式・公社債などに投資するマザーファンド：①SJAM ラージキャップ・バリュー・マザーファンド、②SJAM スモールキャップ・マザーファンド、③損保ジャパン・日本債券・マザーファンド、④損保ジャパン・外国債券（為替ヘッジなし）・マザーファンド、⑤損保ジャパン・-TCW 外国株式・マザーファンド、⑥エマージング株式などに投資することで行われます。
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）の交付目論見書（2025年4月16日）はこちら
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）の交付運用報告書（第24期：2024年7月17日）はこちら
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）の交付目論見書（2025年4月16日）はこちら
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）の交付運用報告書（第24期：2024年7月17日）はこちら
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）の交付目論見書（2025年4月16日）はこちら
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）の交付運用報告書（第24期：2024年7月17日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 |
| 対象インデックス | ― |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000年7月31日 |
| 決済日 | 年1回：毎年7月15日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）
| 購入時手数料 | 2.2%（税込：2.0%）以内 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率1.6170%（税込：1.4700%） |
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）
| 購入時手数料 | 2.2%（税込：2.0%）以内 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率1.4850%（税込：1.3500%） |
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）
| 購入時手数料 | 2.2%（税込：2.0%）以内 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率1.3200%（税込：1.2000%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 |
| 松井証券 | 〇 |
| SMBC日興証券 | 〇 |
| マネックス証券 | 〇 |
運用実績（2025年1月31日時点）
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）
| 設定からの期間 | 24年6月（2000年7月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒29,956円：プラス19,956円 |
| トータルリターン（１年） | 9.26%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 301.8億円 |
| 分配金実績 | 第22期（2022年7月）：0円 第23期（2023年7月）：0円 第24期（2024年7月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年7月：5.1% 2023年7月：21.9% 2024年7月：32.4% |
| 収益率 | 2023年：29.0% 2024年：22.2% 2025年：0.5% |
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）
| 設定からの期間 | 24年6月（2000年7月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒26,332円：プラス16,332円 |
| トータルリターン（１年） | 6.54%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 286.5億円 |
| 分配金実績 | 第22期（2022年7月）：0円 第23期（2023年7月）：0円 第24期（2024年7月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年7月：4.5% 2023年7月：16.2% 2024年7月：26.6% |
| 収益率 | 2023年：24.2% 2024年：17.2% 2025年：0.0% |
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）
| 設定からの期間 | 24年0月（2000年7月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒21,563円：プラス11,563円 |
| トータルリターン（１年） | 3.34%（2025年2月末時点） |
| 純資産総額 | 305.7億円 |
| 分配金実績 | 第22期（2022年7月）：0円 第23期（2023年7月）：0円 第24期（2024年7月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年7月：2.0% 2023年7月：10.6% 2024年7月：17.0% |
| 収益率 | 2023年：16.8% 2024年：10.4% 2025年：△0.2% |
当サイトの評価
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング20）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 301.8億円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：1,841百万円 2023年：5,010百万円 2024年：9,161百万円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：32.4% 直近３年：59.4% | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.26% 直近３年：17.42% 設定来：4.44% | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 1.6170%（税込） | 🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.69 直近３年：1.82 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：12.62 直近３年：9.07 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング30）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 286.5億円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：1,557百万円 2023年：3,913百万円 2024年：7,097百万円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：26.6% 直近３年：47.3% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：6.54% 直近３年：13.75% 設定来：3.91% | 🌟🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 1.4850%（税込） | 🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.58 直近３年：1.72 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：10.58 直近３年：7.64 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
ハッピー・エイジング・ファンド（ハッピー・エイジング40）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 305.7億円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：1,283百万円 2023年：3,305百万円 2024年：5,459百万円 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：17.0% 直近３年：29.6% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：3.34% 直近３年：8.58% 設定来：3.09% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 1.3200%（税込） | 🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.40 直近３年：1.48 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：7.39 直近３年：5.62 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
世界の株式と債券に投資する商品です。ハッピー・エイジング20は、株式の組入比率を90％とするファンドで、リスクを積極的にとりながら資産の大きな成長を目指します。ハッピー・エイジング30は、株式の組入比率を70％とするファンドで、比較的高いリスクをとり適度に高い収益を目指します。ハッピー・エイジング40は、株式の組入比率を50％とするファンドで、リスクのレベルは中位に位置し、リスク・リターンのバランスを重視した運用を目指します。
その他、同シリーズには債券優位の運用であるハッピー・エイジング50と、ハッピー・エイジング60もありますが、この2商品はつみたてNISAの対象ではありません。
信託報酬は1.3～1.6%台であり、アクティブファンドとしてもネガティブにならざるを得ない数字です。
純資産総額はいずれの商品も200～300億円程度であり、ファンドの規模として問題ない数字です。直近の資産の流入状況もそれなりです。
トータルリターンは、ハッピー・エイジング20では年率15%（3年間）を超えており、大きなリターンが期待できるものの、変動リスクもそれなりにあります。一方、ハッピー・エイジング40では年率10%（3年間）未満であり、大きなリターンは期待できないものの、変動リスクはそれなりに抑えられてあります。
