eMAXIS バランス（4資産均等型）
〇4～5の資産に投資するつみたてNISA対象商品（26商品）中
eMAXIS バランス（4資産均等型）は、三菱UFJアセットマネジメント（委託会社）の東証株価指数（TOPIX）、NOMURA-BPI総合指数、MSCI コクサイ・インデックス、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである4つの指数に連動するファンド： ①TOPIX・マザーファンド、②国内債権・インデックス・マザーファンド、③外国株式・インデックス・マザーファンド、④外国債券・インデックス・マザーファンドに投資することで行われます。
eMAXIS バランス（4資産均等型）の交付目論見書（2024年10月26日）はこちら
eMAXIS バランス（4資産均等型）の交付運用報告書（第10期：2025年1月27日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | 東証株価指数（TOPIX） NOMURA-BPI総合指数 MSCI コクサイ・インデックス FTSE 世界国債・インデックス（除く日本） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2015年8月27日 |
| 決済日 | 年1回：毎年1月26日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.5500%（税抜：0.5000%） |
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 |
| 松井証券 | 〇 |
| SMBC日興証券 | 〇 |
| マネックス証券 | 〇 |
運用実績（2024年7月31日時点）
| 設定からの期間 | 8年11月（2015年8月27日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒17,684円：プラス7,684円 |
| トータルリターン（１年） | 9.84%（2025年1月末時点） |
| 純資産総額 | 112.9億円 |
| 分配金実績 | 第6期（2022年1月）：0円 第7期（2023年1月）：0円 第8期（2024年1月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2023年1月：2.0% 2024年1月：18.7% 2025年1月：10.8% |
| 収益率 | 2022年：△4.5% 2023年：17.9% 2024年：10.3% |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 112.9億円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2023年：1,237百万円 2024年：2,632百万円 2025年：4,417百万円 | 🌟🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：10.8% 直近３年：31.5% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.84% 直近３年：9.96% 設定来：6.60% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：1.08 直近３年：1.23 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：9.04 直近３年：7.94 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
債券と株式を1：1の投資比率で運用する4資産バランス型の商品です。
信託報酬は0.5%台であり、バランスファンドとしてネガティブにならざるを得ない数字です。
純資産総額は100億円を超えており、ファンドの規模として問題ない数字です。直近の資産の流入状況もそれなりです。
収益性は債券と株式に均等に投資しているため、3年間のトータルリターンが年率10%に届く可能性を秘めています。一方で、標準偏差は小さく、変動リスクはしっかりと抑えられています。
